Согласно новому положению ЦБ России №499-П, российским банкам предписано проводить полную идентификацию клиентов при обмене валюты на сумму больше 15 тысяч рублей.

Раньше, при упрощенной идентификация для покупки или продажи валюты, достаточно было предоставить документ, удостоверяющий личность. Как отмечается на сайте регулятора, новое положение издано в соответствии с требованиями федерального закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»,

Центробанк России разъяснил, как будет осуществляться обмен валюты по новым правилам, которые вступают в силу с 27 декабря, банки обязаны фиксировать в анкете имя клиента, его паспортные данные, гражданство, адрес места жительства или места пребывания, а также ИНН.

При покупке или продаже валюты на сумму меньше 15 тысяч рублей заполнение специальной анкеты не требуется.

- Законодательство не обязывает физических лиц самостоятельно фиксировать свои идентификационные данные путем заполнения анкет, опросных листов. Положение не возлагает на кредитные организации дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России 499-П различными способами. В том числе это может быть сделано на основе использования предусмотренных действующим законодательством реестров операций с наличной валютой. Они оформляются самими кредитными организациями, в них могут быть включены необходимые для идентификации данные физического лица, - сообщается на сайте регулятора.

По материалам информагенств.